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什么是洗钱(洗钱最通俗的解释)

什么是洗钱(洗钱最通俗的解释)

为什么洗钱?

我,小张,今天6岁。放学路上,我在街边捡到了一百元现金,想要自己花,但是直接消费肯定会引起别人的注意,被父母知道了肯定会叫我上交给老师。怎么办?我跑回家,拿了一整套漫画书出来,然后找一个我信赖的同学,花三十块钱请他吃麻辣烫,然后让他暂时保管一下我的漫画书就行。办妥以后,我屁颠屁颠的回家,把剩余的钱直接就放桌上。

老爸看到钱,质疑我哪来的,我轻松的说着,朋友非要让我给他借那一整套漫画书,这七十元是他给的押金,一本一本还给我我就再把钱还给他。就此,我就可以光明正大的拥有了这七十元,然后一本一本找我同学把书拿回来的同时可以合理的安排到我放学路上麻辣烫的计划中去。

简单来说,洗钱就是通过一系列运作把非法收入转变为个人合法收入的过程。在这个小故事里面,通过放大,父母就是国家金融监管机构,捡来的一百元就是各种非法所得的赃款,找来的同学就是运作中介机构,花三十块钱吃的麻辣烫就是中介费用,这一套操作就是洗钱。

洗钱离我们远吗?

看似高达百万上亿的洗钱黑色产业,离我们很遥远,六位密码保护的三位存款的银行账户根本不会接触到这些,实际上这些犯罪产业链已经在向在校大学生等为主的年轻群体蔓延。

他们通过网上发布代办银行卡,出租身份信息等方式发布兼职信息,用高额的报酬,利用他们没有稳定的收入和浅薄的社会经验进行诱导,忽悠他们办理银行卡,进行售卖。

实际上下游的卡贩,通过网络,贴吧等平台大量招聘兼职人员,通过收集银行卡四件套(银行卡,绑定手机卡,身份证和银行U顿),然后加价卖给洗钱组织上游,形成一个闭环。在无形中,出售自己身份信息的人实际就参与了洗钱的某一个环节,高额的利润的背后面对的是法律的严惩。

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